电信网络诈骗严重危害人民群众财产安全和合法权益，现实生活中百姓受骗案件时有发生。针对以上情况，人民银行宁波市中心支行和各银行机构高度重视，技防人防并举，持续强化对电信诈骗潜在受害人的预警劝阻，努力守护好人民群众的“钱袋子”。2023年1至6月，全市银行机构通过柜面成功劝阻拦截电诈案件98起，帮助人民群众挽回损失1700余万元。现梳理部分典型案例予以分享，希望人民群众切实提高反诈识诈意识，甄别各类电信诈骗，重视预警提示和善意劝阻，不听信、不转账，守护好自身财产安全。

案例一：警惕“刷单”骗局

2023年2月2日,一对中年夫妻客户来到农业银行奉化岳林支行办理业务，表示想汇钱给上海某银行账户，希望指导填单。根据客户展示的微信界面，大堂人员发现收款人为云南某商贸公司，微信聊天界面有大量可疑语音对话、图片和文字，内容大致为“先付押金，后接收刷单任务”等表述。经询问，客户表示要转账23万元，用途是货款。大堂人员当即判断该交易有重大风险，及时提醒客户并报警。民警到来后，要求客户配合出示手机聊天记录等信息，并详细解释“刷单骗局”及其危害性。最终，客户放弃了汇款念头。

案例二：提防打着“京东白条”名义的诈骗

2023年5月16日，吕某神色紧张的来到宁波银行石浦支行网点办理账户余额查询业务，称自己“遇到点问题”。柜员接待后了解到，吕某接到“京东客服”来电，让其关闭京东白条业务，否则会影响征信。在“客服”指导下，吕某通过他行账户转出资金39333元，并进行大额存单销户，将销户后的余额45万元转至他行账户用于继续转账。经详细了解，柜员判断吕某可能遭遇了打着“京东白条”名义的电信诈骗，于是立即劝阻吕某转账，向其宣传和解释电信诈骗的常见手段，陪同办理账户挂失手续，同时帮客户报警，帮助挽回45万元的损失。

案例三：警惕“好心”陌生人

5月24日下午，蒋女士在一位年轻外地男性陪同下，来到北京银行宁波分行营业部，要求将其卡内45万元资金转账至某异地个人账户。业务办理过程中，银行员工询问蒋女士汇款用途和是否认识收款人等信息时，蒋女士一直含糊其辞，并不断询问陪同人员。这些异常表现引起了银行员工警惕，于是告知蒋女士可能遭遇电信诈骗，但蒋女士仍坚持要求银行为其办理转账业务。见状，银行员工立即报警，并劝说蒋女士等民警核实对方信息后再汇款。陪同人员听说民警要来，马上让蒋女士暂时不汇款，并与他先行离开。不久，蒋女士又来到营业大厅，再次要求转账。10分钟后，民警到达现场，现场向蒋女士宣传反诈知识，告知她不要轻易给陌生人转账。在民警及银行员工的共同劝说下，蒋女士恍然大悟，道出转账目的是用于投资，也不认识陪同人员，并当场表示不再向对方汇款。

案例四：谨防“网恋”陷阱

5月22日，一中年妇女来邮储银行慈溪浒山支行咨询业务，称国外男友要给她汇款，让工作人员帮忙注册软件。经询问得知，客户自称男友在国外当兵，春节期间客户已向男友账户转账5万元，最近男友打算还钱给客户，但要求客户先通过链接注册软件，往软件里的“保证金账户”充值5万元，男友才能还钱。根据以上描述，工作人员意识到该客户可能遭遇诈骗，于是马上联系营业主管并报警。民警到来后，和银行工作人员一起进行劝导和解释，并宣传反诈知识，最终客户意识到自己遭遇诈骗，避免了资金损失。

案例五：小心假冒“公检法”骗局

6月20日，客户李某到农业银行前湾新区支行营业部申请办理银行卡解冻业务。经询问得知，李某接到自称是公安机关工作人员的电话，对方告知李某名下账户有一笔柜面取款50万元的异常交易，要求她配合公安调查。后“警察”主动添加客户微信，并发起视频聊天，视频中对方身着警服，出示了工作证，因此李某对“警察”身份深信不疑。之后，“警察”要求李某发送身份证件和所有银行卡的照片，并将银行卡与微信进行绑定。因手机号与系统内预留号码不符，绑卡失败，因此客户李某来到网点办理。期间，“警察”还一直不断打电话询问业务办理情况，催促李某抓紧将银行卡解冻并尽快寄出。综上情况，该行判定客户遭遇了电信诈骗，于是耐心向客户解释不法分子冒充“公检法”进行诈骗的相似案件，以及受害人受骗后承担的巨大损失。最终，李某意识到自己遇骗，放弃办理业务。本次诈骗中，不法分子不仅要李某的钱，还要她的银行卡，一旦诈骗成功，李某不仅遭受财产损失，还很可能因出租出借银行卡而遭受金融惩戒和法律制裁。

案例六：警惕“征信修复”骗局

6月27日，客户郑某来浦发银行下应支行，要求调高自己的非柜面业务限额。经柜员询问后得知，郑某接到一陌生电话，对方表示，郑某因大学期间有一笔贷款，将影响其征信记录，必须把资金转到一个“安全账户”，才能消除对征信的影响。柜员立即意识到客户被骗，向客户表明没有所谓的“安全账户”，但客户却仍坚称自己没有被骗。银行立即报警，民警将郑某带往派出所反复劝说，他才打消念头，避免了6万余元的财产损失。