电信网络诈骗、跨境赌博危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。近期，人民银行宁波市中心支行组织全市金融机构开展“反诈拒赌，金融守护”系列宣传活动，普及反诈拒赌、安全支付知识，揭露典型案例作案手法，守护好人民群众的“钱袋子”。请您查收《成功堵截电信网络诈骗案例（二）》。

案例三：农业银行镇海新城分理处成功劝阻一起疑似高风险投资诈骗案件，避免客户损失70万元
    2021年5月10日上午，一位60岁左右的阿姨在一位年轻男子的陪同下来该行办理转账业务。经询问，该客户需要向“贵州场外机构间市场有限公司”转账70万元整。随后，该行工作人员询问客户与该男子的关系及转账用途。客户表示，该男子为其朋友的儿子，转账用途为投资理财产品。该行内勤行长随即通过公开信息查看该市场注册信息，发现该市场为民营机构，主要面向实体企业和金融机构提供服务，通过衍生产品交易管理其经营风险，主要业务为金融资产撮合，且做的是场外的交易，该金融衍生产品投资风险明显超出该客户风险承受能力。该行工作人员随即判定该笔转账风险极高，并耐心劝导该客户，解释该笔投资具体资金流向、收益分配等信息。但客户对此并不了解，如一经转账则可能面临损失。
    经多次劝阻无果，该行决定向公安机关寻求帮助。之后，公安机关人员来到网点，单独与该客户沟通，提示该产品投资风险可能较大，在多方联动劝阻之下，客户表示回去再考虑下。当天下午该客户再次来网点，对工作人员表示感谢，决定放弃投资该高风险理财产品。

案例四：浙商银行宁波镇海支行成功堵截一起犯罪嫌疑人非法转移电信诈骗资金案件，堵截资金40余万元
    2021年5月19日下午，客户唐某进入浙商银行宁波镇海支行大厅，要求转账并开通网上银行。支行大堂经理发现唐某早上曾来过支行，并以汇款给家人为由办理过转账业务，下午再次转账，且要转给多人，涉及金额达21.97万元。大堂经理察觉有异常便立即报告营业主管，营业主管随即查询唐某账户信息，并主动跟客户了解情况，但唐某闪烁其词，答非所问。期间，唐某还接到一名自称是“主管”的电话，网点营业主管借机与该名“主管”主动交谈，交谈中发现对方操台湾口音，仅表示唐某急着用钱，但对于款项用途，无法准确说明。
根据上述情况，营业主管发现唐某存在以下可疑特征：1.客户刚满18周岁，贵州人；2.转账频繁，并要求开通网上银行，但开通理由不充分；3.不能准确告知转账用途，疑似被他人控制使用账户；4.转账金额与客户在本行预留工作单位信息估算的工作收入极不相符。
    为及时堵截该笔疑似电诈资金转账业务，营业主管避开唐某视线，立即向当地公安机关报警，同时拖延唐某直至民警到达。民警到达后，支行工作人员积极配合提供客户账户信息、流水等。根据民警初步侦察结果，唐某涉嫌为某电信网络诈骗集团内“洗钱”环节操作人员，随后公安机关将唐某作为“帮助信息网络犯罪嫌疑人”作进一步的案件调查。同日，支行及时停止唐某账户支付功能，堵截资金40余万元。