电信网络诈骗、跨境赌博危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。近期，人民银行宁波市中心支行组织全市金融机构开展“反诈拒赌，金融守护”系列宣传活动，普及反诈拒赌、安全支付知识，揭露典型案例作案手法，守护好人民群众的“钱袋子”。请您查收《成功堵截电信网络诈骗案例（一）》。

案例一
    鄞州银行集士港支行成功堵截一起非本人账户挂失诈骗案件，挽回客户资金损失250余万元
    2021年5月18日中午，鄞州银行客服中心接到多人来电，均要求口头挂失客户许某某名下的一张借记卡。因多人来电信息可疑，客服人员随后立即联系客户许某某在银行的预留手机号码，但提示为空号。种种迹象表明许某某可能遭遇电信诈骗。客服人员立即将上述案情通知许某某开户网点集士港支行。
集士港支行运营主管接到电话后，当即通过行内系统查询并紧急止付许某某名下的10个账户（共计66.5万元），同时要求当天柜面上班员工如遇客户许某某前来柜面办理业务，千方百计做好解释宣传，延时处理，不让他离开网点。另一方面，及时向当地派出所报案。当地派出所接警后表示，已从监测的电信诈骗电话中发现许某某的电话记录，要求开户银行予以协助。当日13时许，许某某父母来到集士港支行集发分理处，表示他们的银行账户及身份证已被许某某带走。网点人员根据派出所提供的证件号码对账户进行了查询，并对其家人账户名下的187万元予以止付操作。不久后，许某某本人来到集士港支行营业部，表示本人账户手机银行功能被限不能使用，前来咨询原因。见到客户许某某本人，支行工作人员竭力劝阻并联系派出所人员前来。
    后经询问，客户许某某称在单位曾接到一个自称是“上海社保局”的电话，对方声称其在上海开卡存在骗保嫌疑，并将电话转接某“警官”。该“警官”称许某某名下账户将被冻结，如要证明清白，须秘密配合，按照其要求先将定期账户转存至活期账户，再将资金转移至其指定的“安全账户”。派出所工作人员告诉客户许某某，其已落入犯罪分子电信诈骗圈套。直至此刻客户许某某才恍然大悟，对银行和派出所工作人员表示感谢。

案例二
    光大银行宁波东城支行成功堵截一起冒充银联客服人员电信诈骗案件，挽回客户资金损失112万元
    2021年5月21日下午，一对母女来到光大银行宁波东城支行，要求办理U盾并提高“收款限额”，后续需要对外转账112万元，期间女儿一直在用手机通话，这一举动引起了支行工作人员的关注。沟通中得知该客户3月底办理了房款认筹，之后便接到自称是“银联客服人员”的电话，对方告知其读大学时期办理过贷款，贷款过程中因个人征信报告存在逾期记录，账户已被冻结，需开通U盾并提高“收款限额”以便后期消除逾期记录，确保购房按揭业务能顺利办理。
    了解事情经过后，支行人员敏锐察觉到该客户疑似遭遇电信诈骗，并在亲自与该“客服”进行通话后，确认该客户已落入电信诈骗“陷阱”，于是反复劝导客户停止转账汇款，此时客户方才醒悟。后续沟通中了解到，客户在来网点前已通过微信、支付宝等向对方转账25万元，为保证客户资金安全，支行建议将卡内余额112万余元先转入其母亲账户。